集友银行企业网银使用手册
1.登录
1.1网银助手
位置：企业网银客户端登录界面
功能：为了保证您能够正常、安全地使用我行企业网上银行，推荐您下载并安装我行网银助手,以便检测浏览器下载的控件工具是否正常响应。
操作步骤：1.点击企业网上银行登录首页中的“工具下载”，下载运行安装应用程序，如图：
2.启动安装向导，系统自动完成环境检测，根据相应提示完成相关软件安装，如图：
1.2操作员登录
位置：企业网上银行客户端登录界面
功能：为企业网上银行操作员提供企业网上银行登录功能
操作步骤：1.打开浏览器，输入企业网上银行登录网址https://ent.cybchina.com.cn/ceobs/eb/indexAction.action，进入企业网上银行登录界面，如图：
登录界面自动反显企业网上银行渠道客户号、操作员编号，无需手工输入。操作员只需输入登录密码和验证码。
登录企业网上银行时，必须使用签约时发放的USB-KEY证书才可登录。
系统自动校验使用的USB-KEY证书是否为操作员本人的安全介质证书、证书是否在有效期内。
2.操作员输入登录密码和验证码，点击“立即登录”后，系统提示输入USB-KEY密码，如图：
每名操作员仅有6次机会输入USB-KEY密码，一旦输错6次后，USB-KEY将被锁定。USB-KEY密码被锁定后，请及时咨询我行客户服务热线(0591)28315555/(0592)5856288/(0755)36908888。
3.输入正确USB-KEY密码后，系统弹出确认登录信息界面，如图：
操作员应仔细核对USB-KEY显示屏上的登录信息，再点击“确认”，谨慎操作。
4.点击“OK”后，操作员即可登录企业网上银行。
5.首次登录网上银行时，将弹窗出现同意本行处理客户个人信息的确认页面、《客户声明》及《集友银行内地分支行服务条款》《集友银行内地分支行关于使用个人资料致客户的通知》的阅读链接。同意后可继续网银操作。
1.3忘记密码
位置：企业网上银行客户端登录界面
功能：企业网上银行操作员如果忘记登录密码，可以使用该功能找回密码。根据系统提示正确录入身份认证信息，重新设置密码。重置成功后，客户需使用新的密码登录。
操作步骤：1.打开浏览器，输入企业网上银行网址，进入企业网上银行登录界面，点击“忘记密码”，如图：
2.根据系统提示，录入操作员身份认证信息，设置新密码，如图：
2.账户管理
2.1账户总览
位置：企业网上银行―账户管理―账户总览
功能：为企业客户提供电子银行签约账户的查询功能
操作步骤：1.登录企业网上银行，点击“账户管理”，如图：
2.点击“账户总览”交易，进入交易界面，如图：
首次只能查询到在柜面签约的电子银行的活期存款账户，在我行柜台和网上银行自助开立的定期存款账户、通知存款账户和保证金账户需要进行自助加挂后才能显示。
账号及客户名称脱敏显示，若需查看完整信息，点击“显示完整信息”，获取并输入短信验证码后，即展示完整信息。
2.2活期账户查询
位置：企业网上银行―账户管理―活期账户查询
功能：为已签约电子银行的企业客户提供活期存款账户查询功能
操作步骤：登录企业网上银行，点击“账户管理―活期账户查询”，进入查询界面，如图：
操作员在该界面中可查询到已签约电子银行的活期存款账户详细信息。账号及客户名称脱敏显示，若需查看完整信息，点击“显示完整信息”，获取并输入短信验证码后，即展示完整信息。
2.3定期账户查询
位置：企业网上银行―资金增值―定期存款―我的定期存款
功能：为已签约电子银行的企业客户提供定期账户的查询功能
操作步骤：登录企业网上银行，点击“账户管理―定期账户查询”，进入查询界面，如图：
操作员在此界面中可查询到已签约电子银行的定期存款账户详细信息。
在我行柜台和网上银行自助开立的定期存款账户需要管理员自助加挂后才能显示。
账号及客户名称脱敏显示，若需查看完整信息，点击“显示完整信息”，获取并输入短信验证码后，即展示完整信息。
2.4保证金账户查询
位置：企业网上银行―账户管理―保证金账户查询
功能：为已签约电子银行的企业客户提供保证金账户的查询功能
操作步骤：登录企业网上银行，点击“账户管理―保证金账户查询”，进入查询界面，如图：
账号及客户名称脱敏显示，若需查看完整信息，点击“显示完整信息”，获取并输入短信验证码后，即展示完整信息。
2.5账户明细查询
位置：企业网上银行―账户管理―账户明细查询
功能：为已签约电子银行的企业客户提供活期存款账户交易明细查询功能
操作步骤：登录企业网上银行，点击“账户管理―账户明细查询”，进入查询界面，如图：
操作员只需选择需要查询的活期存款账号(多币种账号请选择币种及钞汇标识)和查询区间，系统自动反馈显示该账户在这一区间内的全部交易信息，点击“详情”即可查询单笔交易的交易详情。
账号及客户名称脱敏显示，若需查看完整信息，点击“显示完整信息”，获取并输入短信验证码后，即展示完整信息。
2.6银企对账
2.6.1月度对账单查询
位置：企业网上银行―账户管理―银企对账―月度对账单查询
功能：为已签约电子银行的企业客户提供按月对账功能
操作步骤：1.登录企业网上银行，点击“账户管理―银企对账―月度对账单查询”，进入交易界面，如图：
2.操作员需选择账单年份、对账月度和对账结果，点击“提交”后，系统自动将信息反馈后台对账系统中，对账系统自动记录处理信息。
2.6.2 季度对账单查询
位置：企业网上银行―账户管理―银企对账―季度对账单查询
功能：为已签约电子银行的企业客户提供按季度对账功能
操作步骤：1.登录企业网上银行，点击“账户管理―银企对账―季度对账单查询”，进入交易界面，如图：
2.操作员需选择账单年份、对账季度和对账结果，点击“提交”后，系统自动将信息反馈后台对账系统中，对账系统自动记录处理信息。
2.6.3对账处理进度查询
位置：企业网上银行―账户管理―电子对账―对账处理进度查询
功能：为已签约电子银行的企业客户提供电子渠道对账单处理状态查询功能
操作步骤：登录企业网上银行，点击“账户管理―电子对账―对账处理进度查询”，进入查询界面，如图：
3.转账支付
3.1行内转账
位置：企业网上银行―转账支付―行内转账
功能：为企业客户提供电子银行签约注册账户向在我行开立的活期账户转账的功能
操作步骤：1.登录企业网上银行,点击“转账支付―行内转账”，进入交易界面，如图：
付款账户为企业客户已签约电子银行渠道的活期存款账户。转账类型可选择实时、普通、次日，转账类型非默认选择，请根据实际业务需求选择相符的转账类型。
2.操作员录入转账信息后，点击“下一步”，进入转账确认界面，如图：
3.操作员核对转账信息后，点击“确认”，进入转账支付确认界面，如图：
USB-KEY屏幕会自动显示操作员操作的转账信息，操作员仔细核对后，再点击“OK”。
4.操作完成后，进入转账结果界面，如图：
3.2跨行转账
位置：企业网上银行―转账支付―跨行转账
功能：为企业客户提供电子银行签约注册账户向在他行开立的活期账户转账功能
操作步骤：登录企业网上银行，点击“转账支付―跨行转账”，进入交易界面，如图：
转账类型可选择实时、普通、次日，转账类型非默认选择，请根据实际业务需求选择相符的转账类型。
2.操作员录入转账信息后，点击“下一步”进入转账信息确认界面，如图：
3.操作员核对转账信息后，点击“确认”，进入转账支付确认界面，如图：
3.3转账状态查询
位置：企业网上银行―转账支付―转账状态查询
功能：为企业客户提供转账明细查询的功能
操作步骤：1.登录企业网上银行，点击“转账支付―转账状态查询”，进入查询界面，如图：
2.选择转账账号、转账类型和转账日期范围，点击“开始查询”，进入查询结果界面，如图：
点击“详情”即可查询到该笔交易的具体信息。
3.4收款人信息维护
位置：企业网上银行―转账支付―收款人信息维护
功能：为企业客户提供收款人信息添加、编辑、查询和转账的功能
操作步骤：1.登录企业网上银行，点击“转账支付―收款人信息维护”，进入交易界面，如图：
2.点击“添加收款人”，进入收款人信息维护界面，如图：
3.录入收款人详细信息，点击“下一步”，进入收款人信息确认界面，如图：
3.5批量转账
3.5.1批量转账
位置：企业网上银行―转账支付―批量转账―批量转账
功能：为企业客户提供电子银行签约注册账户向在本行或他行开立的活期账户批量转账功能
操作步骤：1.登录企业网上银行，点击“转账支付―批量转账―批量转账”，进入交易界面，如图：
转账类型可选择实时、普通、次日，转账类型非默认选择，请根据实际业务需求选择相符的转账类型。
2.可选择文件导入或者手工导入，文件导入需输入付款账户、转账类型及批量文件，批量文件模板可点击“下载批量转账模板”下载。手工录入如图：
录入后点击“添加”，继续录入下一笔。
3.操作完成后，进入转账结果界面，如图：
3.5.2批量转账状态查询
位置：企业网上银行―转账支付―批量转账―批量转账状态查询
功能：为企业客户提供批量转账明细查询的功能
操作步骤：登录企业网上银行，点击“转账支付―批量转账―批量转账状态查询”，进入查询界面，如图：
2.选择转账账号和转账日期范围，点击“开始查询”，进入查询结果界面，如图：
点击“详情”即可查询到该笔交易的具体信息。
4.外汇业务
4.1外汇汇款申请
4.1.1外汇汇款申请
位置：外汇业务―外汇汇款申请―外汇汇款申请
功能：为企业客户提供在网上银行申请SWIFT汇款的功能
操作步骤：
1.录入转账信息，填写境外汇款申请书。其中带星号选项为必填项，其余为选填项。填写完毕后点击“下一步”进入下一流程；点击“重置”清空填写内容。如图：
2.确认转账信息。检查已填写的转账信息，确认无误后点击“确认”。
3.输入USB-KEY密码，点击USB-KEY确认按键，进入申请结果确认界面。
4.1.2 SWIFT批量汇款申请
位置：外汇业务―外汇汇款申请―SWIFT批量汇款申请
功能：为企业客户提供在网上银行申请SWIFT批量汇款的功能
操作步骤：1.录入转账信息，填写总笔数和批量文件。批量文件模板可点击“下载批量模板”下载，带星号选项为必填项，其余为选填项。填写完毕后点击“下一步”进入下一流程；点击“重置”清空填写内容。如图：
2.确认转账信息。检查已填写的转账信息，确认无误后点击“确认”。
3.输入USB-KEY密码，点击USB-KEY确认按键，进入申请结果确认界面。
4.1.3外汇汇款进度查询
位置：外汇业务―外汇汇款申请―申请进度查询
功能：为企业客户提供已提交的SWIFT汇款申请审批进度查询功能
操作步骤：1.点击“外汇业务-外汇汇款进度查询-点击进入”，获取已提交的SWIFT汇款申请的信息列表。列表信息包括申请时间、申请汇款日期、汇款账号、收款人名称、币种、交易金额、状态、详情，如图：
2.点击“外汇业务-外汇汇款进度查询-点击进入-详情”，查看SWIFT汇款申请详情。
4.1.4外汇汇款批量转账进度查询
位置：外汇业务―外汇汇款申请―外汇汇款批量转账进度查询
功能：为企业客户提供已提交的SWIFT批量汇款申请审批进度查询功能
操作步骤：点击“外汇业务-外汇汇款批量转账进度查询-点击进入”，获取已提交的SWIFT汇款批量转账申请的信息列表。列表信息包括指定汇款日期、汇款账号、币种、状态、详情，如图：
2.点击“外汇业务-SWIFT申请进度查询-点击进入-详情”，查看SWIFT汇款申请详情。
4.2兑换申请
4.2.1外币兑换申请
位置：外汇业务―兑换申请―外币兑换申请
功能：为企业客户提供将已签约网银账户里的外币兑换成需要兑换的币种的功能
操作步骤：1.录入兑换信息，选择转出账户、转入账户，填写兑换金额、兑换资金来源。点击“下一步”，进入下一流程。点击重置，重新填写信息，如图：
2.确认兑换信息，点击“确认”，输入USB-KEY密码，进入下一流程；点击“上一步”返回修改信息。
3.查看兑换结果。页面提示“交易成功”，查看兑换结果信息。
4.2.2外币兑换受理进度查询
位置：外汇业务―兑换申请―受理进度查询
功能：为企业客户提供外币兑换申请进度查询功能
操作步骤：点击“外汇业务-受理进度查询”，查看外币兑换申请详情，如图：
5.票据管理
5.1出票
5.1.1清单编辑
功能：企业操作员根据查询条件对已存出票清单进行查询操作。并对查询出的数据进行修改、删除。也可新增一条清单或是批量增加。
操作步骤：1.新增清单：登录企业网银，进入【票据管理】-【出票】，点击【清单编辑】，如下图：
点击【增加】或【批量导入】进入票据清单编辑详情页面。
录入票据信息、出票人信息、收款人信息、承兑人信息等要素。页面信息填写完成后，点击【下一步】按钮，进入信息确认页面。
确认页面点击【提交】按钮，即可新增一条清单信息。
2.清单批量新增：在列表查询页面，点击【批量导入】按钮，进入清单批量导入上传文件页面，如下图：
填写页面中的必填项后，点击【下载批量登记模板文件】按钮，将模板文件下载到本地，严格参照模板文件格式，建立批量导入文件，并上传已建立的批量导入文件。导入校验通过后，点击【下一步】，进入信息确认界面：
点击【提交】后，清单批量新增完成。
3.清单修改及删除：选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询出待编辑的清单列表。勾选需修改的记录，并点击右侧的【修改】或【删除】按钮，即可对已生成的清单信息进行修改与删除操作：
提示：进行【清单编辑】前，需确认申请人与收款人均已完成票据服务签约及CPES企业信息报备，否则将无法进入出票登记环节。
5.1.2出票登记
功能：企业操作员根据查询条件对已存可以出票的票据清单进行查询。并对这些票据进行出票登记。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【出票】-【出票登记】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询出可以进行出票登记的票据清单。如下图：
2.在列表查询页面，选择一张或多张票据，点击【批量登记】按钮，或直接找到对应的票据，点击【出票登记】，进入出票登记的信息确认页面。点击【确定】按钮，即可将被选中的票据进行出票登记。如下图：
5.1.3提示承兑
功能：企业操作员根据查询条件查询人行已分配票号的票据，并对这些票据进行提示承兑。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【出票】-【提示承兑】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询出可以进行提示承兑的票据清单。如下图：
2.在列表查询页面，选择一个或多个票据，点击【批量提交】按钮，或直接找到对应的票据，点击【提示承兑】，进入提示承兑的信息确认页面。如下图：
3.点击【确定】按钮后输入交易密码，即可将被选中的票据进行提示承兑。
5.1.4提示承兑撤回
功能：根据查询条件查询已经提示承兑但未被银行或企业接收的票据，并对这些票据进行提示承兑的撤回操作。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【出票】-【提示承兑撤回】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询出可以进行提示承兑撤回的票据清单。如下图：
2.点击右侧【提示承兑撤回】按钮，进入信息确认界面：
3.点击【确定】并输入交易密码后，提示承兑撤回完成。
提示：【提示承兑撤回】为撤回承兑申请，若开票流程已进行至【提示收票】环节，则无法再进行【提示承兑撤回】。
5.1.5提示收票/提示收票撤回
功能：提示承兑申请到达银行内部系统，完成开票承兑审批后，根据查询条件查询可进行提示收票的票据，并对这些票据进行提示收票操作。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【出票】-【提示收票】/【提示收票撤回】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询出可以进行提示收票的票据清单。如下图：
2.在列表查询页面，选择一个或多个票据，点击【批量提交】按钮，或直接找到对应的票据，点击【提示收票】/【提示收票撤回】，进入提示收票的信息确认页面。点击【确定】按钮，即可将被选中的票据进行提示收票或撤回操作。
5.1.6撤票
功能：根据查询条件查询可进行撤票的票据，并对这些票据进行撤票操作。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【出票】-【撤票】模块，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询出可以进行撤票的票据清单。如下图：
2.在查询到的可操作撤票的票据清单右侧，点击【撤票】，进入撤票界面：
3.点击【确定】按钮并输入交易密码后，撤票完成。
5.1.7票据查询
功能：通过查询条件查询已处理的票据交易状态
操作步骤：点击【票据管理】-【查询】-【票据查询】，输入对应的查询条件，可查看查询结果：
可通过查询结果检查已操作的票据交易的处理状态。点击【票据（包）号码】链接，可查看该票据的详细信息：
5.2背书转让
5.2.1背书申请
功能：根据客户账号、票据类型、票据（包）号码、票据来源、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、出票日上限、出票日下限、到期日上限、到期日下限查询所有可以背书的票据列表，用户可对列表中的票据进行背书。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【背书转让】-【背书申请】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询出待背书的票据列表，如下图：
2.勾选对应记录，点击右侧【背书申请】按钮，进入背书申请的填写页面。填写完背书申请信息，点击【提交】按钮，到背书申请确认页面：
3.点击【确定】按钮并输入交易密码，完成所持票据的背书申请。
5.2.2背书撤回
功能：根据客户账号、票据类型、票据（包）号码、票据来源、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、出票日上限、出票日下限、到期日上限、到期日下限查询所有对已经发起背书请求但人行未回应的票据执行撤回操作。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【背书转让】-【背书撤回】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询待背书票据列表。
2.选择一条记录，点击右侧【背书撤回】按钮，进入背书撤回的确认页面，点击【确定】按钮，完成背书撤回操作。
提示：【背书撤回】仅可在被背书人未进行签收时发起。
5.3贴现
5.3.1贴现申请
功能：根据客户账号、票据类型、票据（包）号码、票据来源、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、出票日上限、出票日下限、到期日上限、到期日下限查询所有可贴现的票据，用户可对这些票据进行贴现申请。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【贴现】-【贴现申请】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询待贴现的票据列表。如下图：
2.选择一条或多条记录，点击【批量提交】按钮，或直接找到对应的票据，点击【贴现申请】，进入贴现申请确认页面。确认信息并录入【贴现利率】后，点击【提交】按钮并输入交易密码，完成贴现申请操作。
5.3.2贴现撤回
功能：根据客户账号、票据类型、票据（包）号码、票据来源、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、出票日上限、出票日下限、到期日上限、到期日下限查询所有已经向人行发起贴现请求但人行未回应的票据，对这些票据进行贴现申请的撤回操作。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【贴现】-【贴现撤回】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询待贴现的票据列表。如下图：
2.选择一条或多条记录，点击【批量提交】按钮，或直接找到对应的票据，点击【贴现撤回】，进入贴现撤回的确认页面。点击【确定】按钮并输入交易密码，完成贴现撤回操作。
5.4质押
5.4.1质押申请
功能：根据客户账号、票据（包）号码、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、到期日上限、到期日下限查询所有可质押的票据，用户可对这些票据进行质押申请。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【质押】-【质押申请】模块，选择客户账号，点击【查询】按钮，系统查询待质押的票据列表。如下图：
2.勾选对应记录，点击【下一步】按钮，进入质押申请信息的录入页面：
3.输入相关信息，点击【提交】按钮，到质押申请确认页面。点击【确定】按钮并输入交易密码，完成质押申请操作。
5.4.2质押申请撤回
功能：根据客户账号、票据（包）号码、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、到期日上限、到期日下限查询所有可进行质押申请撤回的票据，用户可对这些票据进行质押申请的撤回操作。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【质押】-【质押申请撤回】模块，选择客户账号，点击【查询】按钮，系统查询待质押的票据列表。如下图：
2.勾选对应记录，点击【下一步】按钮，进入质押申请撤销的信息确认页面，点击【确定】按钮并输入交易密码，完成质押申请撤回的操作。
5.4.3解质押申请
功能：根据客户账号、票据（包）号码、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、到期日上限、到期日下限查询所有可解质押的票据，用户可对这些票据进行解质押申请。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【质押】-【解质押申请】模块，选择客户账号，点击【查询】按钮，系统查询可解质押的票据列表。如下图：
2.选择一条记录，点击【下一步】按钮，进入解质押申请的确认页面。点击【提交】按钮并输入交易密码，完成解质押申请的操作。
5.4.4解质押申请撤回
功能：根据客户账号、票据（包）号码、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、到期日上限、到期日下限查询所有可进行解质押申请撤回的票据，用户可对这些票据进行解质押申请的撤回操作。
操作步骤：1.进入【票据管理】－【质押】－【解质押申请撤回】模块，选择客户账号，点击【查询】按钮，系统查询可解质押申请撤回的票据列表。如下图：
2.选择一条记录，点击【下一步】按钮，进入解质押申请撤回的确认页面。点击【撤回】按钮并输入交易密码，完成解质押申请撤回的操作。
5.5保证
5.5.1提示保证
功能：根据账号、票据（包）号码、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、保证类型、到期日上限、到期日下限查询可提示保证的票据，用户可对票据进行提示保证信息。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【保证】-【提示保证】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询可提示保证的票据列表。如下图：
2.选择某一条记录，点击【下一步】按钮，进入可提示保证信息的录入页面。如下图：
3.录入相关要素后，点击【提交】按钮，进入可提示保证信息的确认页面，如图：
4.点击【确定】按钮并输入交易密码，完成可提示保证申请操作。
5.5.2提示保证撤回
功能：根据账号、票据（包）号码、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、保证类型、到期日上限、到期日下限查询可进行提示保证撤回的票据，用户可对这些票据进行提示保证的撤回操作。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【保证】-【提示保证撤回】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询可提示保证撤回的票据列表。如下图：
2.选择一条记录，点击【下一步】按钮，进入提示保证撤回的确认页面。如下图：
3.点击【确定】按钮并输入交易密码，完成提示保证撤回的操作。
5.6追索
5.6.1追索申请
功能：根据账号、票据类型、票据（包）号码、票据来源、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、出票日上限、出票日下限、到期日上限、到期日下限查询所有可申请追索的票据，用户可对这些票据进行追索申请，向人行发送追索申请报文。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【追索】-【追索申请】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询所有可申请追索的票据列表：
2.选择某一条记录，点击【下一步】按钮，进入追索申请信息录入页面。输入相关信息后，点击【下一步】按钮，进入追索申请确认页面，确认信息无误后，点击【提交】按钮，完成追索申请的操作。
5.6.2追索撤回
功能：根据账号、票据类型、票据（包）号码、票据来源、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、出票日上限、出票日下限、到期日上限、到期日下限查询企业客户在发出追索后未被回应的票据，用户可对这些票据进行追索申请的撤回操作。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【追索】-【追索撤回】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询所有发出追索后未被回应的票据列表：
2.选择某一条记录，点击【下一步】按钮，进入追索撤回信息确认页面。点击【提交】按钮，完成追索撤回的操作。
5.6.3清偿回复
功能：根据账号、票据类型、票据（包）号码、票据来源、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、出票日上限、出票日下限、到期日上限、到期日下限查询被追索人已经同意清偿申请的票据列表，用户可对列表中的票据进行同意清偿回复的签收或驳回。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【追索】-【清偿回复】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询所有被追索人已经同意清偿申请的票据列表。如下图：
2.选择一条记录，点击【下一步】按钮，进入同意清偿回复信息确认页面。点击【签收】按钮，完成清偿回复操作。点击【驳回】按钮，拒绝清偿回复操作。
5.6.4同意清偿
功能：根据账号、票据类型、票据（包）号码、票据来源、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、出票日上限、出票日下限、到期日上限、到期日下限查询已向本企业发送的追索票据，用户可对这些票据进行同意清偿申请的操作列表。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【追索】-【同意清偿】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询所有发出追索后未被回应的票据列表。如下图：
2.选择某一条记录，点击【下一步】按钮，进入同意清偿信息录入页面。输入相关要素后，点击【提交】按钮，进入同意清偿确认页面，点击【提交】按钮，完成同意清偿的操作。
5.6.5同意清偿撤回
功能：根据账号、票据类型、票据（包）号码、票据来源、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、出票日上限、出票日下限、到期日上限、到期日下限查询被追索人发出的可撤回同意清偿申请的票据，用户对这些票据进行同意清偿申请的撤回操作。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【追索】-【同意清偿撤回】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询所有发出追索后未被回应的票据列表。如下图：
2.选择一条记录，点击【下一步】按钮，进入同意清偿撤回信息确认页面。点击【提交】按钮，完成同意清偿撤回操作。
5.7提示付款
5.7.1提示付款
功能：根据账号、票据（包）号码、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、到期日上限、到期日下限查询所有可提示付款但未提示付款的、提示付款后被驳回的票据，用户对这些票据进行到期提示付款申请。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【提示付款】-【提示付款】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询所有可提示付款但未提示付款的、提示付款后被驳回的票据列表。如下图：
2.选择某一条或多条记录，点击【批量提交】按钮，或直接找到对应的票据，点击【提示付款】，进入提示付款的录入页面。填写相应要素后，点击【提交】按钮，到提示付款申请确认页面。点击【提交】按钮，完成提示付款申请操作。
5.7.2提示付款撤回
功能：根据账号、票据（包）号码、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、到期日上限、到期日下限查询所有已经向人行发起提示付款请求但人行未回应的票据，对这些票据进行提示付款申请。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【提示付款】-【提示付款撤回】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询所有已经向人行发起提示付款请求但人行未回应的票据列表。如下图：
2.选择一条或多条记录，点击【批量提交】按钮，进入提示付款撤回的确认页面。点击【确定】按钮，完成提示付款撤回操作。
5.7.3到期解付
功能：根据账号、票据（包）号码、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、到期日上限、到期日下限查询所有可到期解付的票据，用户可对这些票据进行到期解付操作。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【提示付款】-【到期解付】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询所有可提示付款但未提示付款的、提示付款后被驳回的票据列表。如下图：
2.选择某一条或多条记录，点击【批量提交】按钮，进入到期解付的录入页面。点击【签收】按钮，即可将被选中的票据进行到期解付签收操作。点击【驳回】按钮，即可将被选中的票据进行到期解付驳回操作。再点击【提交】按钮，进入到期解付确认页面。点击【提交】按钮，完成到期解付操作。
5.8票据签收
5.8.1提示收票签收
功能：根据查询条件查询可进行提示收票签收的票据，并对这些票据进行提示收票签收操作。
操作步骤：1.进入【电子票据】-【出票】-【提示收票签收】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询出可以进行提示收票签收的票据清单。如下图：
2.在列表查询页面，选择一个或多个票据，点击【提交】按钮，或直接找到对应的票据，点击【批量提交】，进入提示收票签收的信息录入页面：
3.点击【签收】按钮，即可将被选中的票据进行收票签收操作。
4.点击【驳回】按钮，即可将被选中的票据进行收票驳回操作。
5.再点击【确定】按钮，完成收票签收/驳回操作。
6.点击【提交】并输入交易密码后，票据签收完成。
5.8.2背书签收
功能：根据账号、票据类型、票据（包）号码、票据来源、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、出票日上限、出票日下限、到期日上限、到期日下限查询待背书签收的票据，用户可对待背书签收的票据进行背书签收/驳回。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【票据签收】-【背书签收】模块，选择客户账号，根据查询条件，点击【查询】按钮，系统查询待背书票据列表。如下图：
2.选择一条或多条记录，点击【批量提交】按钮，进入背书签收的信息确认页面。如下图：
点击【签收】按钮再点击【确定】按钮，即可将被选中的票据进行背书签收操作。
点击【驳回】按钮再点击【确定】按钮，即可将被选中的票据进行背书驳回操作。
再点击【提交】按钮，完成背书签收/驳回操作。
5.8.3质押签收
功能：根据账号、票据（包）号码、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、到期日上限、到期日下限查询待质押签收或驳回的票据列表，用户可对列表中的票据进行签收/驳回。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【票据签收】-【质押签收】模块，选择客户账号，点击【查询】按钮，系统查询待质押的票据列表。如下图：
2.选择一条记录，点击【下一步】按钮，进入质押签收的确认页面。如下图：
点击【签收】按钮，即可将被选中的票据进行质押签收操作。
点击【驳回】按钮，即可将被选中的票据进行质押驳回操作。
再点击【提交】按钮，完成质押签收/驳回操作。
5.8.4解质押签收
功能：根据账号、票据（包）号码、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、到期日上限、到期日下限查询待解质押签收或驳回的票据列表，用户可对列表中的票据进行签收/驳回。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【票据签收】-【解质押签收】模块，选择客户账号，点击【查询】按钮，系统查询可解质押签收的票据列表。如下图：
2.选择一条记录，点击【下一步】按钮，进入解质押签收的确认页面。
点击【签收】按钮，即可将被选中的票据进行解质押签收操作。
点击【驳回】按钮，即可将被选中的票据进行解质押签收驳回操作。
再点击【提交】按钮，完成解质押签收/驳回操作。
5.8.5保证签收
功能：根据账号、票据（包）号码、票据（包）金额上限、票据（包）金额下限、到期日上限、到期日下限查询待保证签收或驳回的票据列表，用户可对列表中的票据进行签收/驳回。
操作步骤：1.进入【票据管理】-【票据签收】-【保证签收】模块，选择客户账号，点击【查询】按钮，系统查询待保证签收的票据列表。如下图：
2.选择一条记录，点击【下一步】按钮，进入保证签收的确认页面。如下图：
点击【签收】按钮，即可将被选中的票据进行保证签收操作。
点击【驳回】按钮，即可将被选中的票据进行保证驳回操作。
再点击【提交】按钮，完成保证签收/驳回操作。
6.资金增值
6.1定期存款
6.1.1存入定期存款
位置：投资理财―定期存款―存入定期存款
功能：为企业客户提供通过企业网上银行存入定期存款的功能
操作步骤：1.进入“投资理财―定期存款―存入定期存款”页面，如图：
2.选择存入定期产品的币种，点击“开始查询”，显示该币种项下所有定期存款产品，如图：
3.选择需存入的定期存款种类，点击“存入”，进入交易界面，如图：
4.输入转账金额，选择转出账号和到期后是否自动转存，点击“提交”，进入确认界面，如图：
5.点击“提交”，输入USBKEY密码，如图：
6.USB-KEY密码输入后，点击USB-KEY上的确认按键，进入交易结果界面，如图：
6.1.2我的定期存款
位置：投资理财―定期存款―我的定期存款
功能:为企业客户提供其名下已存入的定期存款查询支取功能
操作步骤：1.进入“投资理财―定期存款―我的定期存款”页面，可显示企业客户名下所有的定期存款，如图：
账号脱敏显示，若需查看完整信息，点击“显示完整信息”，获取并输入短信验证码后，即展示完整信息。
2.点击“支取”，可对已存入的定期存款进行支取，点击后，进入支取交易界面，如图：
3.输入“支取金额”并选择“转入账户”，点击“提交”，进入支取信息确认界面，如图：
提示：客户定期存款只可提前支取一次
4.确认信息无误后，点击“确定”，弹出USB-KEY密码输入界面，如图：
5.输入USB-KEY密码，点击USB-KEY确认按键后，进入交易结果页面，如图：
7.企业管理平台
7.1企业信息查询
位置：企业管理平台―企业信息查询
功能：为企业客户提供企业基本信息查询功能
操作步骤：点击“企业管理平台-企业信息查询”，进入企业信息查询页面，如图：
1.客户基本信息：
2．已签约网上银行的基本信息：
3.本单位账号：
点击“展开”可查看已签约账户明细：
4.授权模型列表
点击“展开”可查看授权模型明细：
点击“授权模型名称”，可查看“授权模型基本信息”：
5.操作员信息列表
点击“展开”，可查看操作员信息明细：
点击“操作员编号”，可查看“操作员信息维护”的基本信息，包括：操作员基本信息、用户可操作账号列表、操作员限额、可操作功能列表。
6.开通功能列表
点击“展开”，可查看已开通的网上银行功能，及业务对应的授权模式分配设置：
7.2操作员信息管理
7.2.1操作员信息维护
位置：企业管理平台―操作员信息管理―操作员信息维护
功能：为企业客户网上银行管理员提供企业网上银行操作员信息维护的功能
操作步骤：进入“企业管理平台-操作员信息维护”，进入操作员信息维护页面，如图：
1.企业操作员信息详情
选择需查看的操作员信息，点击“详情”，如图：
功能一：查询企业操作员信息
系统显示操作员信息、用户可操作账号列表、操作员限额、可操作功能列表：
1．操作员信息：
2.用户可操作账号列表：
3.操作员限额：
4.可操作功能列表：
功能二：修改企业操作员信息
选择一个操作员，点击“修改”：
系统显示操作员信息、用户可操作账号列表、操作员限额、可操作功能列表：
1.操作员信息：
（1）英文名（可手工录入、修改）：
（2）手机号码（可手工录入、修改）：
（3）电子邮件（可手工录入、修改）：
（4）操作员权限（可设置经办和授权人员权限）：
管理权限只能在银行柜台进行设置，管理员可以在企业管理平台内对经办和授权的权限进行修改。
2.用户可操作账号列表：
（1）一键设置：
（2）点击一键全选按钮，可将所有已签约的账户下挂操作员，或取消所有账号下挂：
（3）逐笔勾选：
管理员可逐笔勾选想要下放给操作员的账号。
3.操作员限额：
管理员可以对已经设定的操作员限额进行修改：
单笔限额是指该操作员允许转账单笔最大金额，日累计限额是指该操作员允许转账的日累计限额。
4.可操作功能列表：
企业管理员可设置操作员可操作的功能权限，点击“单选框”，对企业网上银行操作员可操作的功能进行增加和删除。
（1）点击“确认”，保存已修改的操作员修改信息，如图：
（2）进入“操作员信息维护确认”页面，如图：
（3）再点击“确认”，完成操作员信息维护，如图：
7.2.2操作员日志查询
位置：企业管理平台―操作员信息管理―操作员日志查询
功能：为企业网上银行管理员提供操作员日志查询功能
操作步骤：1.进入企业管理平台，点击“操作员信息管理-操作员信息维护”，进入操作员信息维护页面，如图：
功能一：操作员日志查询
企业管理员选定操作员名称和时间区间查询该操作员的操作日志：
（1）选择查询的操作员名称：
（2）选择操作员操作时间区间：
（3）点击“开始查询”，系统显示操作员操作日志查询结果，如图：
（4）点击“详情”，可查看该操作员操作历史详情。
功能二：登录日志查询
企业管理员选定操作员名称和时间区间查询该操作员的登录日志，包括操作员操作IP和MAC地址：
（1）选择查询的操作员名称：
（2）选择操作员登录时间区间：
（3）点击“开始查询”，系统显示操作员登录日志查询结果，如图：
7.3账户限额维护
位置：企业管理平台―账户限额维护
功能：为企业网上银行管理员提供企业网上银行操作员可操作账户限额维护的功能
操作步骤：1.点击“企业管理平台-账户限额维护”，进入账户限额维护页面，如图：
功能一：账户限额查询
（1）选定查询账户，点击“详情”，进入账户限额详情页面，如图：
功能二：账户限额修改
（1）选定修改账户，点击“修改”，进入账户限额修改页面，如图：
（2）选择“业务权限”，如图：
（3）输入“单笔限额”和“日累计限额”“日累计必输”“年累计限额”，点击“下一步”，进入账户限额修改确认页面，如图：
（4）点击“确定”，进入交易成功界面，如图：
7.4下挂账户设置
位置：企业管理平台―下挂账户设置
功能：为企业网上银行管理员提供在我行开立的非结算账户签约功能
操作步骤：点击“企业管理平台-下挂账户设置”，进入下挂账户设置页面，如图：
（1）一键设置：
点击“是否加挂”一键全选按钮，可加挂所有非结算类账户，点击“是否应用所有的操作员”一键全选按钮，可将加挂的账户应用到所有的操作员。
（2）逐笔勾选：
选择需加挂的账户，点击“确定”，进入下挂账户设置确认页面，如图：
再点击“确认”，系统提示交易成功，如图：
7.5授权模型维护
7.5.1授权模式设定
位置：企业管理平台―授权模型维护―授权模式设定
功能：为企业网上银行管理员提供各项交易授权模式的设置和维护功能
操作步骤：1.进入“企业管理平台-授权模型维护-授权模式设定”，进入授权模式设置页面，如图：
功能一：新增授权模型
点击“增加”，进入增加授权模型页面，如图：
（1）授权模型名称：
（2）模型类型：
无金额模式：显示各级别授权人选择框，勾选交易授权人，不论交易发生的金额大小，需根据“经办提交-一级授权人-二级授权人-三级授权人-四级授权人-五级授权人”模式依次授权。
有金额模式：显示授权模型金额区间及各级别授权人名称，点击“增加”可增加授权模型金额区间，如图：
在金额区间内输入不重叠的金额区间，选择授权人，如图：
金额小于等于“1”时，需要一级授权人员“A”进行授权，待授权交易会发至一级授权操作员“A”的任务中心；金额大于“1”时需要一级授权人员“B”进行授权，待授权交易会发至以及授权操作员“B”的任务中心。
（3）点击“下一步”进入授权模型设定确认页面，如图：
（4）再点击“确认”，系统提示交易成功，如图：
功能二：授权模型查询
选择一个授权模型,点击“详情”，进入授权模型查看界面，如图：
企业网上银行管理员可使用该功能查看已设置的授权模型
功能三：授权模型修改
（1）选择一个授权模型，点击“修改”，进入授权模型修改页面，如图：
企业管理员可对授权模型名称、模式类型、金额区间、授权人员等内容进行修改和删除。
（2）修改完成后，点击“下一步”，进入授权模型修改确认页面，如图：
（3）再点击“确认”，完成授权模式修改，系统提示交易成功。如图：
功能四：授权模型删除
（1）选择一个授权模型，点击“删除”，进入授权模型删除交易界面，如图：
（2）点击“确认”，对授权模型进行删除，系统提示交易成功，如图：
7.5.2业务授权模式分配
位置：企业管理平台―授权模型维护―业务授权模式分配
功能：为企业网上银行管理员提供业务授权模式分配功能
操作步骤：1.点击“企业管理平台-业务授权模式分配”，进入业务授权模式分配页面，如图：
功能一：统一设置授权模型
系统默认授权模型分为：
（1）无需授权：企业网上银行全部业务，只需要经办录入提交，即可成功。
（2）单人授权：企业网上银行全部业务，不论金额大小，需要具有授权权限的操作员进行授权，方可成功。
功能二：单独设置授权模型
1.选择需要修改的业务类型的授权模型，如图：
2.选定授权模型后，点击“下一步”，进入业务授权模式分配确认页面，如图：
点击“确定”，系统提示交易成功，如图：
8.贸易服务
8.1信用证开证查询
位置：外汇业务―信用证开证查询
功能：为企业客户提供企业信用证开证信息查询功能
操作步骤：
功能一：开证日期查询信用证开证信息
1.点击“外汇业务-信用证开证查询”，进入信用证开证查询页面，如图：
2.输入“开证日期”，点击“开始查询”，系统自动查询该时间区间内企业客户的信用证开证信息，如图：
提示：每次查询时间跨度不能超过6个月。
功能二：开证金额查询信用证开证信息
1.点击“贸易服务-信用证开证查询”，进入信用证开证查询页面，如图：
2.只需输入“开证金额”，点击“开始查询”，系统自动查询该金额区间内企业客户的信用证开证信息，如图：
8.2信用证通知查询
位置：外汇业务―信用证―信用证开证查询
功能：为企业客户提供企业信用证通知信息查询功能
功能一：通知日期查询信用证通知信息
操作步骤：1.点击“外汇业务-信用证通知查询”，进入信用证通知查询页面，如图：
2.输入“通知日期”，点击“开始查询”，系统自动查询该时间区间内企业客户的信用证通知信息，如图：
提示：每次查询时间跨度不能超过6个月。
功能二：开证金额查询信用证通知信息
1.点击“贸易服务-信用证通知证查询”，进入信用证通知查询页面，如图：
2.只需输入“开证金额”，点击“开始查询”，系统自动查询该金额区间内企业客户的信用证通知信息，如图：
9.任务中心
9.1任务中心概览
位置：任务中心―任务中心概览
功能：为企业客户提供待处理指令信息的查询功能
9.1.1转账汇款授权
操作步骤：1.点击“首页-进入任务中心-任务中心概览-点击进入-转账汇款授权”，在转账汇款授权页面，获得待授权转账任务列表。
2.点击“审核”或“交易流水号”，进入指令详情界面，根据指令信息，点击“通过”或“拒绝”，受理该笔授权申请。
9.1.2 账户管理授权
1.点击“首页-进入任务中心-任务中心概览-点击进入-账户管理授权”。在账户管理授权页面，获得待授权任务列表。
2.点击“审核”或“交易流水号”，进入指令详情界面，根据指令信息，选择点击“通过”或“拒绝”，受理该笔授权申请。
投资理财授权、企业贷款授权、客户服务授权、企业管理平台授权等交易的授权模式与转账和账户管理授权模式相同。
9.2已办事宜
位置：任务中心―已办事宜
功能：为企业客户提供已完成授权指令的交易明细查询功能
操作步骤：1.点击“首页-进入任务中心-已办事宜”，进入交易界面。
2.选择需查询的业务类型、操作权限和制单日期，点击“开始查询”，系统自动返回详细的交易记录信息。
10.操作员栏位设置
10.1快捷功能定制
位置：操作员设置―个人设置―快捷功能定制
功能：为企业客户提供快捷菜单设置功能
操作步骤：1.操作员点击“操作员设置 -个人设置-快捷功能定制”，进入快捷菜单设置页面，如图：
企业网上银行操作员最多可设置5个快捷菜单
2.选择常用功能作为企业网上银行界面快捷功能，功能选择后，点击“确定”，如图：
3.进入交易结果提示界面，如图：
10.2安全管理
10.2.1证书查询
位置：左菜单-证书更新
功能：为企业客户操作员提供安全介质证书查询功能
操作步骤：1.操作员点击“证书更新”，进入证书查询页面，如图：
2.进入证书详情界面，如图：
10.2.2 证书更新
位置：操作员设置―安全管理―证书更新
功能：为企业网上银行操作员提供即将到期证书的更新功能
操作步骤：1.操作员点击“操作员设置-安全管理-证书更新”，进入证书更新页面，如图：
操作员可对证书的有效日期进行更新，证书更新时间至少为证书到期前3个月。
2.点击“证书更新”，按提示进行证书更新操作，如图；
3.证书更新成功，原证书被删除，点击“返回”，操作员可进行其他交易，如图：
10.3公告及提醒
位置：公告及提醒
功能：为企业客户操作员提供公告信息、业务提醒等消息的查询功能
操作步骤：1.操作员点击“新公告”，进入公告及提醒页面，如图：
2.点击相关链接查看相应的公告消息，如图：
10.4个性化设置
位置：操作员设置―个性化设置
功能：为企业客户操作员提供企业网上银行背景界面个性化设置功能
操作步骤：1.点击“操作员设置-个性化设置”，进入个性化设置页面，如图：
2.选择系统设定的喜好的颜色，点击“多选圈”按钮，企业网上银行背景设定成功
